В Україні банки можуть заблокувати рахунок клієнта через різні причини, пов'язані з порушеннями фінансового моніторингу, що є поширеною причиною.

За даними OBOZ.UA, українські банки регулярно блокують рахунки за підозрою у порушенні правил фінансового моніторингу. Навіть якщо клієнт не знає про якесь порушення, банк може помітити операцію як «ризиковану» та вжити заходів, наприклад, заблокувати рахунок. Так, навіть простий обмін криптовалюти або отримання коштів з позначеного облікового запису може викликати блокування.

Також транзакції, які вважаються «нетиповими», такі як зняття великих сум готівки, особливо в незвичайних місцях, також викликають тривогу. Однак громадські діячі, як і члени парламенту, наражаються на посилений контроль.

Щоб не втратити доступ до своїх карток, дуже важливо:

Ознайомтеся з умовами використання рахунку та уточніть усі сумніви у банку.

Карта ПриватБанку: скрін з відео
Карта ПриватБанку: скрін з відео

Зберігайте передбачуваність, маючи можливість пояснити ваші платежі або перекази банку.

Забезпечте прозорі податкові декларації для обґрунтування ваших банківських операцій.

Не позичайте свою картку іншим особам, оскільки це може призвести до неправомірного використання та потенційного занесення до чорного списку.

Крім цього, будьте обережними з підозрілими транзакціями, особливо з використанням криптовалюти (перації з криптовалютою або іншими віртуальними активами на суму понад 30 тис. грн).

Транзакції на суму 400 тис. грн та більше.

Нагадаємо, перевірте свої заощадження: українцям масово підсовують фальшиві долари

Раніше «Українці» писали, дешевше переходити на свічки: скільки доведеться платити за світло за новими тарифами

Як повідомляли «Українці», тільки не падайте: скільки доведеться платити за газ уже навесні – "інсайдерська інформація"