В Украине банки имеют право блокировать счета физических лиц, нарушающих закон «О предотвращении легализации». Да, Национальный банк Украины определил условия, при которых банки могут в одностороннем порядке прекратить сотрудничество с клиентом, как это предусмотрено законодательством.

Соответствующую публикацию разместили на портале «obozrevatel».

Если банк не может идентифицировать или проверить клиента, или если есть сомнения в том, действует ли человек от своего имени, то карта будет заблокирована.

Также это произойдет, если клиент представляет неприемлемо высокий риск или не предоставляет документы или информацию, необходимые для надлежащей проверки.

Если клиент или его представитель дает ложную информацию или умышленно вводит в заблуждение сотрудников банка.

НБУ
НБУ

Кроме того, в условиях самого договора могут быть предусмотрены основания для одностороннего расторжения договора банковского обслуживания.

Также при обнаружении подозрительной финансовой операции банки по закону обязаны уведомить об этом специально уполномоченный орган в соответствии с Законом о предотвращении легализации.

Кроме этого, в НБУ подчеркивают, что банки могут отказать клиенту в обслуживании только при наличии оснований, указанных в статье 15 Закона о предотвращении легализации.

Финансовые учреждения принимают эти решения самостоятельно, руководствуясь требованиями законодательства в отношении противодействия отмыванию денег и противодействию финансированию терроризма, а также внутренней политикой, основанной на рисках.

Напомним, поблажкам конец: украинцев будут жестко наказывать за долги по коммуналке. Придется продавать квартиру?

Раннее «Украинцы» писали, деньги не перевелись с карты на карту: что нужно сделать, чтобы решить проблему

Как сообщали «Украинцы», эти доллары больше не берут в банках и обменниках: Нацбанк назвал неактуальные банкноты