Сообщается, что в Украине банки имеют право блокировать счета клиентов и расторгать договоры по разным причинам, часто связанным с правилами финансового мониторинга.

OBOZ.UA провел исследование условий договоров трех крупнейших банков страны, чтобы понять обстоятельства, при которых могут произойти подобные обстоятельства.

Общие причины закрытия счетов, указанные в банковских договорах:

Если в течение 12 месяцев не было транзакций и на счету нет баланса.

Смерть клиента.

Нарушение договорных обязательств, например, необновление личной информации.

Риск финансовых потерь или ущерба репутации банка из-за деятельности клиента.

Обман банка путем предоставления ложной информации.

Неиспользование аккаунта по назначению.

Действия клиента банка противоречат законам.

Основания, предусмотренные законодательством о финансовом мониторинге.

Подозрение или обнаружение незаконных операций с использованием платежного инструмента.

Карта ПриватБанка: скрин с видео
Карта ПриватБанка: скрин с видео

Кроме этого, правила финансового мониторинга также играют важную роль в закрытии счетов. Сделки, превышающие порог, обычно 400 000 гривен, требуют документации, подтверждающей источник средств. Банки применяют риск-ориентированный подход для мониторинга транзакций, особенно тех, которые связаны с наличными деньгами, криптовалютой, выигрышами в казино, переводами государственных чиновников и т. д.

Согласно статье 15 закона о финансовом мониторинге, банки могут расторгнуть договоры при таких случаях:

Идентификация или верификация клиента невозможна.

С клиентом связан недопустимо высокий риск, либо он не предоставляет необходимые документы или информацию.

Человек предоставляет ложную информацию или пытается ввести в заблуждение.

Идентификация лица, стоящего за финансовой транзакцией, невозможна.

К тому же адвокат Ростислав Кравец, представляющий интересы клиентов в таких делах, отмечает три распространенные причины расторжения договора: подозрительные операции, непредоставление запрошенной информации или связь с лицами, находящимися под санкциями.

Да, специалист подчеркивает, что банки не могут закрыть счета без уважительных причин, а у клиентов есть возможность обратиться в суд.

Напомним, в Украину врывается настоящее лето: скоро прожарит до +25

Раннее «Украинцы» писали, в Украине вводят в оборот новые деньги: такой купюры вы еще не видели. НБУ назвал номинал

Как сообщали «Украинцы», всех украинцев поставят на военный учет: мужчинам установили жесткие сроки