Українська влада зняла обмеження на обсяг грошових переказів між банківськими картками. Хоча це дозволяє здійснювати необмежені однорангові перекази, це не передбачає скасування податкових зобов'язань. Фактично деякі регулюючі заходи стали суворішими, як повідомляє «znaj.ua».

Згідно з чинним податковим законодавством, будь-які кошти, отримані від неродичів чи колег, можуть бути класифіковані як оподатковуваний дохід, якщо немає офіційних документів про дарування.

Такі перекази оподатковуються 18% прибутковим податком із фізичних осіб та 5% військовим збором. Однак фінансові подарунки між близькими членами сім'ї залишаються безподатковими, навіть якщо йдеться про великі суми, як-от 100 000 гривень.

Платежі, зроблені як позики або повернення, не обкладаються податком. Проте якщо податковий орган інтерпретує транзакцію як дохід, одержувач повинен відповідним чином її задекларувати. Тим часом, банки зберігають право стягувати комісію за транзакцію незалежно від суми, що відправляється, і кожна установа застосовує свої власні ставки.

Банківські картки: скрін з відео
Банківські картки: скрін з відео

Крім того, процедури фінансового моніторингу також посилилися. Транзакції, які викликають підозри, наприклад, що перевищують 400 000 гривень, пов'язані з великими грошовими потоками, транскордонною діяльністю чи зв'язками з Росією, піддаються ретельній перевірці.

Часті перекази схожих сум кільком одержувачам можуть бути неформальним розподілом заробітної плати, спонукаючи банк вимагати роз'яснень або навіть зупиняти транзакцію.

Національний банк України запровадив порогові значення для виявлення клієнтів із високим рівнем ризику. Особи, зазначені як ризиковані, можуть зіткнутися з обмеженням 50 000 гривень за транзакцію, тоді як для інших встановлено ліміт 150 000 гривень. Переклади понад ці ліміти вимагають документального підтвердження джерела коштів.

Оскільки Україна продовжує модернізувати свою цифрову фінансову інфраструктуру, влада одночасно посилює механізми нагляду для боротьби з незаконною фінансовою діяльністю та забезпечення дотримання податкового законодавства.

Нагадаємо, підвищення мінімальної зарплати та пенсії: у Раді розповіли, чи зростуть виплати

Раніше «Українці» повідомляли, нові правила продажу валют: "ПриватБанк" попередив щодо долара і євро

Як повідомляли «Українці», ліміти на карткові перекази та грошові операції уріжуть ще більше: новий "сюрприз" від банків